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[股票质押配资]传奇富豪戴志康自首 旗下300亿网贷平台涉嫌非法

  9月1日,上海市公安局浦东分局发布“证大公司”案件侦办情况通报,上海证大文化创业发展有限公司(以下简称“证大公司”)旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资、设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人已投案自首。

  事发前早有预兆,8月12日,港股上市公司上海证大(0755.HK)旗下P2P平台捞财宝宣布停止新增业务,内部邮件宣布提前终止员工劳动合同,托管银行华瑞银行单方面决定于8月13日起终止存管合作。

  根据捞财宝网站披露数据,截至今日,捞财宝累计交易金额为313.5亿元,截至2019年7月底,公司累计借款人38.7万,借贷余额49.96亿元。

  300亿网贷平台爆雷涉嫌非法集资 实控人投案自首

  9月1日,上海市公安局浦东分局对证大公司的情况通报显示,2019年8月12日以来,有不少群众报案称证大公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”涉嫌非法集资,警方遂受理开展调查。同年8月29日,证大公司法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。

  据此,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。

  经查,“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司),“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款。目前案件现在进一步侦查中。

  警方提示,本案投资人可通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记备案,也可携带本人身份证件及相关报案材料至户籍所在地,或实际居住地公安机关进行登记备案。

  通报还强调,上海证大投资咨询有限公司及“捞财宝”平台均系“证大公司”旗下对外借款平台,涉及的资金均属涉案资金,所涉借款人应依法履行还款义务。即日起,请上述平台借款人将还款本息依法汇入公安机关指定的涉案赃款退款账户。未及时还款的,警方将依法予以追缴。还款时需注明借款平台及借款人姓名,并妥善保管相关凭证。


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累计交易额逾300亿,5天前刚公告说不会跑路

  公开资料显示,捞财宝由上海证大爱特金融信息服务有限公司运营,该公司成立于2014年1月,总部位于上海,注册资金2942万元,已完成实缴,其控股股东为证大公司,而证大公司的实际控制人为戴志康,持有证大公司80%股权。


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  2017年4月,上海华瑞银行成为捞财宝资金存管银行,该行同时于2018年9月20日入围首批通过测评的存管银行白名单。

  2019年8月12日,托管银行华瑞银行单方面终止合作,而捞财宝的财务数据可信度也存疑。根据捞财宝2018年财报显示,去年捞财宝全年营收为2.58亿元,同比增长134.94%;2018年全年净利润为1163.23万元,同比2017年减少了43.43%。截至今日网站显示平台累计交易金额为313.5亿元,根据2019年7月运营数据显示,该平台借贷余额为49.96亿元,累计出借人33.5万,累计借款人38.7万,而贷款逾期率却为0。


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  今年8月12日,捞财宝发布公告称停止新增业务,停止充值和债权转让服务,自停止新增业务以来,捞财宝启动了良性退出计划。同日,证大财富旗下上海证大(全称:上海证大投资咨询有限公司),亦向全体员工发邮件称,即日起公司暂停所有贷款新增业务,并提前终止全体员工劳动合同关系。

  在8月14日致用户的第一封信中,戴志康就表示“有能力实现平台的良性退出。8月26日,戴志康发布了第二封《致用户的信》,表示其和所有证大的高管不会跑路失联,以此来安抚投资者。

  在第二封信中,戴志康向用户解释了目前无法全额回款的原因,戴志康表示,过去投资者出借的资金到了封闭期能很快全额回款,是因为有债权转让的二级市场,现在债转功能停止,钱需要从借款人那里按信贷合同分期还回来。

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